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揭开套路贷犯罪黑色面纱:需签阴阳合同的借款别碰

发布时间:2019-07-10  来源:互联网    编辑:匿名  

最高法院赔偿委员会办公室主任刘合华介绍,当国家机关对公民的人身羁押或者对公民的财产进行查封、扣押、冻结的,在解除、撤销强制措施超过一年未移送起诉、作出不起诉决定或者撤销案件的;或者强制措施法定期限届满后虽未解除、撤销强制措施,但超过一年未移送起诉、作出不起诉决定或者撤销案件的,以及未采取取保候审、监视居住、拘留或者逮捕措施,国家机关对财产进行查封、扣押的立案后超过两年未移送起诉、作出不起诉决定或者撤销案件的,赔偿请求人有权依法申请国家赔偿获得权利救济。

2018年,潭府乡团结村人李健明获得了一个新身份——农村劳务经纪人。他的主要任务是协助当地人社部门收集和发布本村劳动力和贫困劳动力个人培训意愿、求职就业信息,向他们传递就业信息和培训信息,宣传就业扶贫政策措施,协助开展劳务对接和劳动权益维护。

据中国之声《新闻纵横》报道,南京试点了一种行人提醒设备,如果行人在红灯时过斑马线,路边的一个喇叭就会发出刹车声,而设立一旁的大显示屏会直接曝光闯红灯的人。面对行人闯红灯的现象,各地有关部门奇招尽出,究竟什么样的处罚教育方式才是既行之有效又更易于接受的呢?针对类似的交通违法行为,在创新管理举措的同时又该注意哪些问题?

在收回前的27年里,由于社会转型等原因,重大恶性犯罪频发,重建初期的最高人民法院将部分死刑案件的核准权,授给省、自治区、直辖市高级人民法院行使。

最高法要求,各级法院要对国有企业与民营企业、实体企业与金融企业、外资企业与内资企业、大企业与个体户等各类市场主体,要做到平等相待、一视同仁。

裘援平:中美关系是当今世界上最重要的一对大国关系,经贸关系作为中美关系的“压舱石”和“推进器”,长期以来一直保持持续稳定发展,给两国和两国人民都带来了巨大利益。

目前,上海针对自闭症的干预机构有三、四十家,大多面向学龄前儿童,学龄后的自闭症患者如何安置,这仍然是一个难题。

长清公安分局刑警大队副大队长田明介绍,经调查,于某、齐某、刘某等人假借“齐鲁私贷”“齐鲁投资”小额贷款公司名义,通过网贷、微贷、校园广告、中介等途径招揽有需求的大学生借款,张某是其中的受害人之一。

三是单方面认定违约。在借款期限快到期时,犯罪嫌疑人往往采取电话拒接、人员“失踪”的方式使借款人被迫违约,待偿还期限一过,犯罪嫌疑人便跳出来要求借款人承担还款及相应的违约责任。此时,往往因为对借款人有力的证据没有留存,犯罪嫌疑人以违约为名收取更高费用。

那么,什么是套路贷犯罪?艾峰训介绍,其系假借民间借贷之名,通过“虚增债务”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”“虚假诉讼”等手段,非法占有他人财产的特定违法犯罪形式。

犯罪嫌疑人被送交看守所羁押以后,侦查人员对其进行讯问,应当在看守所内进行。

“套路贷及套路贷犯罪不是法律术语。司法实践中,与套路贷相关的犯罪统称为套路贷犯罪。”艾峰训说。

然而,中方的努力并没有得到美方善意的回应。美方屡次反复并不断升级事态的行动表明,美中贸易逆差恐怕只是美方挑起争端的借口,这本质上透露出美国国内一部分人对中国发展不可言说的焦虑,以及试图打乱中国发展节奏的阴暗心态。更深层次看,美国这种焦虑是建立在“国强必霸”的陈旧思维基础之上的,“只有那些习惯于威胁他人的人,才会把所有人都看成是威胁。”

中国消费者协会律师团律师胡钢:从警方披露的情况看,目前借海外医疗行骗在东南亚地区比较多,当然如果骗子增加投入,欧美地区也有可能。但是消费者要注意,医疗是一个高度专业化的事情,如果打算出国医疗,首先应该特别征询国内医院和医生的意见,因为境外的实际医疗环境、法律法规,普通消费者很陌生,专业的意见对于这种在境外的拓展式医疗是非常必要的。而且,通过中介到国外就医,目前国内没有对相关环节、相应资质的限制,消费者还是应该提高警惕。

艾峰训说,套路贷共有5大特征:

套路贷犯罪与高利贷不同

对于借款人,孙瑞玺提醒,要选择正规的贷款机构直接借款,避免与各种的资本掮客、项目掮客接触或通过他们向金融机构借款;拒绝在没有填写内容的空白合同或借款金额虚高的阴阳合同上签字,避免形成并非自身真实意思表示的“法律事实”的出现。在民间借贷的任何一个阶段,都要牢固树立“收款有收据”的意识,即使固定保存相关证据。对于付款后不提供相关收据的要求,应明确予以拒绝或者要求以银行转让的方式实现,并在转账时注明款项的用途。

条例明确要求加强医疗质量安全的日常管理,强化医疗服务关键环节和领域的风险防控,突出医疗服务中医患沟通的重要性,从源头预防医疗纠纷。

张某在还了3000元之后因没有经济能力继续还款,又被嫌疑人刘某胁迫从第三家、第四家公司借款。其间,因张某还不上第三家的本金,遭到第三家人员的催收殴打。

针对套路贷案件特点,田明认为,要重点打击、快侦快破案值巨大、损失严重、影响恶劣的套路贷案件;加强与检、法协作,研究打击以套路贷形式实施的寻衅滋事、非法拘禁、虚假诉讼等恶势力团伙的法律适用,依法从严惩处;加强与工商、税务等部门信息互通,开展联合执法,形成整治合力;加强与金融监管部门沟通,探索建立行业数据库和黑名单,铲除套路贷犯罪滋生土壤。

“如果已经被套路贷,应首先确保自身的人身安全,避免与套路贷的行为人单独接触。对于实施套路贷的行为人从事的威胁、勒索、收取高额利息及违约金的行为,应积极向公安机关、律师寻求援助,切勿逞强硬抗。”孙瑞玺说。

据《经济观察报》报道,杨光即为项俊波的妻子,两人先后结婚、离婚,又复婚,她已被另案处理。

五是软硬兼施索债。在受害人无力偿还的情况下,采取暴力、威胁、滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等手段进行讨债,或者利用其制造的明显不利于受害人的证据向法院提起民事诉讼等各种手段向受害人或其近亲属施压,以实现侵占受害人或其近亲属合法财产的目的。

据介绍,根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》,借贷双方约定的利率超过年利率36%,超过部分的利息约定无效。即高利贷本金及利率范围内的利息受法律保护,超过利率范围的高额利息部分则不受法律保护。

方爱国:健身房有义务保护消费者的各项权益,确实已经侵犯了隐私权,需要作出一定赔偿。建议双方协调解决,如果协调不成,可以到人民法院提起诉讼。

“套路贷最大的特点是,犯罪嫌疑人与受害人签订虚高借款合同、阴阳合同。譬如借10万元,得签10万元的借款合同,但到手只有7万元,扣掉3万元相关费用。找公司贷款的人,一般急需用钱,大部分会对骗子言听计从,签下实际贷款额度和借条上的额度不一致的阴阳合同,甚至有人直接在空白处签名,也不看合同详细规定。”田明称,部分嫌疑人还会制造银行流水痕迹,刻意造成借款人已取得合同所借全部款项的假象。

四是恶意垒高借款金额。在受害人无力支付的情况下,犯罪嫌疑人、被告人介绍其他小额贷款公司或个人,或者扮演其他公司与受害人签订新的虚高借款合同予以“平账”,进一步垒高借款金额,通过不断“转单平账”让受害人的债额短期内几何式倍增。

据介绍,首轮招录工作结束后,根据招录机关职位空缺情况和实际需求,还将于2019年5月在公务员招录笔试合格考生中组织第二轮职位招录。

警方表示,套路贷系假借民间借贷之名,通过多种手段,非法占有他人财产的特定违法犯罪形式,其与高利贷有着本质区别,借款本金和利息都不受法律保护。司法实践中,根据案件具体事实,多以诈骗、强迫交易、敲诈勒索、抢劫、虚假诉讼等罪名侦查、起诉、审判。

知情人透露,蒋洁敏所犯受贿罪中的钱物,大多是部下获得提拔或者调动,或者支持下属工作、为下属单位谋取利益后,部下出于感谢所送;或生病时部下所送;也有少部分是接受部下请托收受的。大多由史奎英收受。

田明从办案角度分析,认为要遏制套路贷犯罪滋生蔓延,必须从防范、监管、治理等各环节抓起严起,坚决强力震慑、打击。

依据我国刑法、《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》,对于以非法占有为目的,假借民间借贷之名,通过虚增债务、签订虚假贷款协议、制造资金走账流水、肆意认定违约、转单平账、虚假诉讼等手段非法占有他人财产,或者使用暴力、威胁手段强立债权、强行索债的,应当根据案件具体事实,以诈骗、强迫交易、敲诈勒索、抢劫、虚假诉讼等罪名侦查、起诉、审判。

孙瑞玺也提醒民间金融从业者要爱惜声誉,依法规范从事民间金融活动,切实为实体经济服务,相关行业协会要发挥行业自律作用,通过培训、指导、投诉处理等方式引导民间金融行业良性发展。

6月30日,福建省出台《进一步鼓励和支持台湾青年来闽就业创业的若干措施》,从加强政策信息发布、拓展平台载体建设、加大政策支持力度、完善配套服务等方面提出12条具体举措,鼓励和支持台湾青年来闽就业创业。

济南市公安局法制支队一大队大队长艾峰训介绍,有些借贷公司是串通好的,嫌疑人给其介绍其他小额贷款公司或个人,或者扮演其他公司与受害人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”,即由另一家小贷公司偿还第一家公司的钱,借款人再签下更高额的欠款合同。其中,还会重复第二步“伪造”银行流水的过程,“通过不断‘转单平账’,进一步垒高借款金额,让受害人的债额短期内几何式倍增”。

据了解,在为期8天的音乐节期间,多位全球顶级现代音乐专家、学者、作曲家将汇聚京城。同时,来自中国、美国、德国、俄罗斯、新西兰、澳大利亚、日本等国家的20多个知名乐团将轮番进行展演。

资料显示,“一带一路”服务机制由北京德恒律师事务所倡议,联合海内外商协会、律师事务所及专业机构,于2015年10月共同发起创立。依托机制海内外成员的专业服务能力,聚焦“项目对接、风险化解、纠纷调解”,为“一带一路”建设提供综合服务。服务机制于2016年10月在京落地成立执行机构北京融商“一带一路”法律与商事服务中心,该中心由北京市法学会主管。

近日,山东省济南市公安局召开新闻发布会,通报了长清公安分局近期破获的全市首起套路贷涉恶犯罪团伙案。该团伙涉嫌诈骗、敲诈勒索、强迫交易、故意伤害、非法拘禁犯罪,目前逮捕8人,取保候审10人,上网追逃1人。

根据携程跟团游和自由行数据,“国内游消费力前十强城市”依次为北京、杭州、上海、福州、深圳、天津、青岛、太原、宁波和南京。这些城市“五一”旅游单次国内游人均花费超过2600元,其中北京超过3000元。

“通过政府主导协调金融、工商等社会管理部门,进行摸底调查,争取全面清理、取缔存在的各类非法贷款公司。”田明说,通过党委政府强力督促金融、市场监管等部门担负起监管责任,在正确区分民间借贷与不法行为的前提下,依法严格监管,最大力度压缩套路贷空间。

临近年底,基金发行升温。在权益类基金、债券型基金的推动下,10月以来基金发行份额突破千亿。在业内人士看来,一方面,发行份额飙升与年底排名争夺和业内对市场行情持乐观态度相关;另一方面,债基发行份额的上升与债市估值进入合理水平相关,并且与委外定制基金产品多采用发起式定开债基形式也有一定联系。

据此前开阳县委宣传部官微通报,今日上午,开阳县黔顺公司开阳至瓮安的客运车辆(贵A55321)途经花梨翁昭大桥时,落入水中。经初步核实,该车核载19人,实载19人。至11时30分,事故共造成10人死亡、5人受伤、4人失联。

新华社北京5月9日电 新闻分析:北约“三叉戟”军演意在加大对俄施压

冯明强带着一帮手下,至少去了五次命案现场,要么就是在局里待着分析案情,没白天没黑夜地加班。

需签阴阳合同的借款别去碰

中新网武汉11月20日电(马芙蓉陈逗逗王以豪)湖北罗田、武穴、浠水近日先后出现非洲猪瘟疫情。中国科学院武汉病毒研究所研究员郑振华20日向记者揭秘非洲猪瘟时介绍,该病毒不感染人,对其它动物如马、牛、绵羊、山羊、犬、猫和禽类均不具感染性。

有的受害人还款日期临近时,套路贷公司往往以电话故障、系统维护等为名直接“玩消失”,让借款人无法按期还款。一过还款日期,放贷公司就主动联系受害人要求还款,以违约的名义收取高额违约费用。

山东达洋律师事务所主任、山东省律师协会副会长孙瑞玺介绍,按照法律规范,未经有权机关依法批准,任何单位和个人不得设立从事或者主要从事发放贷款业务的机构或以发放贷款为日常业务活动。否则,有关部门可依法采取一定的行政处罚措施。孙瑞玺建议,除了底线控制,监管部门还应适当下放一定管理权限到行业协会,通过行业协会加强引导与制约。

2018年1月以来,长清公安分局接到多起大学生因借贷被讨债引发的警情和举报,数名大学生受到放贷公司的催收侵害,有的大学生甚至不敢返校上学。经调查,警方判断,这是一个专门针对在校大学生,以借贷为名,软硬兼施、牟取高额利益、非法占有、有组织的不法团伙,该团伙隐藏在大学园区,高利放贷、恶意欺诈、暴力催收,不择手段攫取利益,危害严重。

二是伪造银行流水痕迹。与受害人签订合同后,犯罪嫌疑人、被告人按合同向受害人转账,但要求受害人将汇款立即取现并交还,从而制造已向受害人交付借款的假象。

揭开套路贷犯罪黑色面纱

格罗夫是中国的常客。而比起他的第三方视角,走过改革开放40年后的中国人更能理解一句话的深意:“只有改革开放才能发展中国”。

一辆挂着桂M牌、自珠三角返乡过春节的摩托车,倒在321国道上,人距车子5米开外,一名女子躺在路中央不能动弹,一名男子守护在女子身旁,他们身上都还穿着骑行专用的防风衣。

随着两国间高层互动的展开,双方在金融、航空、机械、环保等领域签署多项合作协议,文化体育和科学教育等领域的交流活动也空前活跃。中国银行入驻捷克,北京至布拉格直航开通,华信能源有限公司、西安陕鼓动力股份有限公司等国内知名企业投资捷克等,是近年来中捷成功合作的典型案例。

今天我向大家推荐胡麻油。说到胡麻油,得先说说胡麻,胡麻又称亚麻,属于神池县6大地标产品之一,属高寒作物。神池地理条件独特,日照充足,昼夜温差大,非常适合胡麻种植,全县大约有20万亩的种植量,年产约有300万吨胡麻籽。这里的胡麻属于原生态产品,没有污染,被中国粮食协会命名为中国亚麻籽之乡。如今,亚麻籽油不仅有食用价值,还可有效防止高血压,有软化血管等效果。

□本报记者徐鹏本报通讯员宋超

上述案件中的张某不能还款时,借贷公司的工作人员刘某便将张某带到长清,在第二家名为“齐鲁私贷”的公司,借得高利贷1.5万元,其中7402元用于偿还上家借款,剩余7598元被刘某以各种费用的名义扣留,另外每10天还息1500元,先息后本,直到还借本金1.5万元。

低利息、无抵押、秒到账……看似简单的贷款条件,背后却是满满的套路:签阴阳合同、伪造银行流水、平账三步走,就能让借款人的债务滚雪球式翻几十倍,借几千元甚至被叠加到上百万元。

“在法律上,套路贷不同于高利贷。”艾峰训介绍,套路贷在本质上属于违法犯罪行为,借款本金和利息都不受法律保护,而高利贷体现了双方意思自治,借款行为本身及一定幅度内的利息受法律保护。

据任志强供述,其将受贿的2000多万多用于借贷、购买房产、车辆、玉石、寿山石、象牙及生活开销,其中和田玉、象牙制品花费1000万元、购买寿山石300万元。

在校大学生中招套路贷

欧洲议会欧中友好小组秘书长盖琳认为,中国共产党也同样具有马克思这种为理想不懈奋斗的精神。正是怀着这种精神,中国共产党开创了中国特色社会主义,并以此来努力实现中华民族伟大复兴;也正是因为这种精神,中国提出同各国人民一道努力构建人类命运共同体,致力于把世界建设得更加美好。

一是制造民间借贷假象。犯罪嫌疑人、被告人对外以“小额贷款公司”等各种名义招揽生意,与受害人签订借款合同,制造民间借贷假象,并以违约金、保证金等各种名目骗取受害人签订虚高借款合同、阴阳合同及房产抵押合同等明显不利于受害人的合同。

张某是山东一高校的大学生,看到贷款广告后,从一家放贷公司借了9000元。当他剩余3000元左右欠款未还时,因丢失银行卡导致还款逾期。没过几天,贷款公司表示,因为逾期,张某的欠款已从3000元“滚”到7000元,多出的4000元是借款合同里规定的。

K歌后莫名胸痛以为劳累没在意,25岁小伙睡梦中胸背部剧烈疼痛,送医时已休克。经抢救,目前小伙子已脱离生命危险。

据媒体报道,我国于20世纪后期开始探索适合国情的卫星导航系统发展道路,逐步形成“三步走”发展战略:2000年底建成北斗一号系统,向全国提供服务;2012年底建成北斗二号系统,向亚太地区提供服务;2020年前后建成北斗全球系统,向全球提供服务。

不过作为新上市品种,原油期货的功能发挥仍有待时日。“期货市场的主要功能是价格发现和套期保值。”混沌天成期货分析师孙永刚表示,功能发挥看似简单,其实不易,比如价格发现功能,并不是交易出了价格就实现了价格发现的功能,关键还要看价格能否真实反映市场供求关系,以及是否会有越来越多的现货企业在贸易中使用这一价格作为定价基准。

软实力是Softpower,多好听啊,巧实力是Smartpower,多好听啊,锐实力是Sharppower,听着就那么不舒服。

根据上交所发布的信息,苏州华兴源创科技股份有限公司等8家企业的科创板发行上市申请获得科创板发行上市审核系统正式受理。

“受害人在无力偿还的情况下,嫌疑人就采取暴力、威胁、滋扰等手段进行讨债。”济南市公安局刑警支队二大队大队长李友忠介绍,从破获的案件来看,嫌疑人到受害人的家里闹事,甚至非法拘禁受害人;有的嫌疑人还利用制造的明显不利于受害人的证据向法院提起民事诉讼,向受害人或其亲属施压。

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